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题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安

全型资产持有，这在投资规划中称为（）。

A.资产配置

B.证券选择

C.基本面分析

D.投资策略

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发布时间：2023-01-13

更多“根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安”相关的问题

第1题

以下关于不同类型的客户的描述中,正确的有()。

A.非常进取型客户对投资的损失也有很强的承受能力

B.温和进取型客户一般是有一定的资产基础、知识水平和风险承受能力较高的家庭

C.中庸稳健型客户往往选择房产、黄金、基金等投资工具

D.非常保守型往往以临近退休的中老年人士为主

E.温和保守型的客户往往选择国债、存款、保本型理财产品、投资联结保险、货币与债券基金等低风险、低收益的产品

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第2题

以下属于稳健型投资者的理财建议是（）

A.在保证必要的流动性的基础上,尽量提高低风险产品（如银行存款、国债等）的投资比例,以获取高于银行同期定期存款利率的收益

B.在投资时可以重点配置低风险和中低风险的理财产品

C.将投资组合均衡配置于不同风险类型的投资产品上,如选择信用等级较高的债券和红利高而且安全的股票,以确保在资产稳步增长的同时,具有很好的流动性

D.在投资时可将资产组合较大比例配置于高风险产品上,如股票类资产或股票型基金,同时还有小部分比例配置于低风险产品上

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第3题

某公司A型投资账户条款中约定“本账户资金将积极投资于开放式证券投资基金，以股票型基金和混合型基金为主要品种，辅以其他投资品种。本账户主要投资于股票型和混合型基金，投资比例为90%－100%，银行存款及现金比例为0－10%通过投资证券投资基金本账户的资产配置目标为股票50%－80%，债券及其他票据投资20%－50%，银行存款及现金0－10%”。由此可知，该投资账户属于（)。

A、低风险、稳收益

B、低风险、中收益

C、中风险、中收益

D、高风险、高收益

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第4题

证券公司根据客户的资产规模和风险承受能力将客户分成各种不同的等级或层次，对应地配置（)等不同等级或水平的投资顾问服务。

A.总部高级投资顾问

B.营业部投资顾问

C.总部资深投资顾问

D.营业部高级投资顾问

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第5题

根据《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》，建仓期的投资活动，应当符合资产管理合同约定的投向和资产管理计划的风险收益特征。以现金管理为目的，投资于银行活期存款、国债、中央银行票据、政策性金融债、地方政府债券、货币市场基金等中国证监会认可的投资品种的除外。()

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第6题

资产配置是指依据客户的风险承受能力和投资偏好，以客户的需求为中心，将资产均衡分布在各种投资产品上，旨在平滑资产组合的收益曲线，降低单一市场波动对资产的影响（）

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第7题

投资人应综合考虑（）因素，以形成不同比例的资产配置

A.年龄和风险承受能力

B.资产规模和收入预期

C.阶段性投资期限

D.经济趋势

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第8题

考虑以下你管理的风险资产组合和无风险资产的信息： E（rp)=11％；σp=15％；rf=5％o a．你的客

考虑以下你管理的风险资产组合和无风险资产的信息： E(rp)=11％；σp=15％；rf=5％o a．你的客户要把他的总投资预算的多大一部分投资于你的风险资产组合中。才能使他的总投资期望收益率等于8％？他在风险资产组合P上投入的比例是多少？在无风险资产方面又是多少？ b．他的投资收益率的标准差是多少？ c．另一客户想要尽可能的得到最大的收益，同时又要满足你所限制的她的标准差不得大于12％的条件。哪个客户更厌恶风险？

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第9题

某证券营业部在销售资产管理计划的过程中，客户所填列的投资经历与客户实际投资经历不一致，且在回访中，对向风险承受能力较低的保守型客户销售高风险产品的情况，未核实销售人员是否存在不适当行为，请问上述案例中该证券营业部违反了下列哪些规定（）

A．证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务

B．证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性

C．证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介；客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认

D．证券公司应当健全客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题

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第10题

下列叙述中，属于哪种理财风格的特点。有一定的资产基础、一定的知识水平、风险承受能力较高，易选择开放式基金、大型蓝筹股票等作为投资对象。()

下列叙述中，属于哪种理财风格的特点。有一定的资产基础、一定的知识水平、风险承受能力较高，易选择开放式基金、大型蓝筹股票等作为投资对象。（)

A.保守型