通过持续理财规划服务，理财师可以确保客户人生各阶段的需求都得到满足（）

第1题

关于理财规划书的“其他内容”的说法不正确的是（)。

A.理财师对综合理财规划服务后续的一些工作安排通常是通过“方案执行规划时间表”体现出来

B.理财师应该根据理财需要及所在银行规定对法律声明文件进行适当调整

C.理财规划书中对所属机构的介绍通常是标准化的文本，需要得到合规部门的审核通过

D.理财师在理财规划书中把所推荐的金融产品和服务进行归纳，然后以书面的形式让客户进行确认

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第2题

理财规划服务中，具体操作的最终决策权在（）。

A.银行

B.客户本人

C.基金公司

D.理财师

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第3题

在理财规划服务中，如果涉及代客操作，理财师只要征得客户同意，不论是否签署客户委托授权书，就可按流程代其操作（）

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第4题

以下不属于个人理财师对客户财务目标分类的影响因素是：（)。

A.理财规划的服务周期

B.客户的经济地位

C.客户的年龄

D.客户所处的生命周期阶段

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第5题

下列关于后续跟踪服务的说法中，不正确的是（）

A．理财规划服务是一个长期的过程，不是一次性的，不仅包含理财方案的制定还包含后续客户的管理

B．客户的理财目标一般是短期的，因此银行为了提高效率应当将重心放在吸引新客户，不必将精力用在维护老客户关系上

C．综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变

D．理财师可以定期或不定期地为客户提供后续跟踪服务

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第6题

理财师制作完理财规划书后，需当面跟客户解释理财方案分项内容，通过交流可做必要的修改，最终交付客户，无须要求客户签署客户声明（）

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第7题

针对财务目标内容的具体说法，表述错误的是：（)。

A.通过增加收入和控制支出实现客户财富最大化

B.通过一定的理财规划技术控制个人日常开支

C.个人理财师应站在“终生”的视角进行理性的规划

D.实现个人财务安全是个人理财师的终极目标

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第8题

下列关于理财师的描述中，不准确的是（）。

A.理财师的职业特征包括顾问性、专业性综合性规范性、长期性、动态性

B.目前理财师市场认可度很高，客户非常信赖

C.理财师一般是指经过专业资格认证，持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士

D.理财师可作为终身职业，越来越受到市场的追捧

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第9题

理财师的工作流程包括以下几个步骤：（1）收集、整理和分析客户的家庭财务状况。（2）制订理财规划方

案。（3）接触客户，建立信任关系。（4）明确客户的理财目标。（5）执行理财规划方案。（6）后续跟踪服务。正确的顺序为（）

A．（3）（1）（4）（5）（2）（6）

B．（1）（3）（6）（5）（4）（2）

C．（3）（1）（4）（2）（5）（6）

D．（3）（5）（2）（1）（6）（4）

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第10题

理财师的工作流程中主要分为六大部分，其中，对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，（）步骤可以省略，在对客户很熟悉、情况很了解时，（）步骤可以简化。

A.制订理财规划方案；接触客户，建立信任关系

B.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系

C.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标

D.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况

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第11题

理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于与本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，（）步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时，（）步骤可以简化。

A.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标

B.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况

C.制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系

D.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系

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