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[主观题]

根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,开展实地走访的,应制作()(附件2),内容包括但不限于:走访日期、走访参与人员(姓名、职位)、走访地址(对该处所的描述)、具体走访和观察内容、评估结果(客户地址或身份、经营活动等信息是否符合金融机构对客户的预期)。

根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,开展实地走访的,应制作()(附件2),内容包括但不限于:走访日期、走访参与人员(姓名、职位)、走访地址(对该处所的描述)、具体走访和观察内容、评估结果(客户地址或身份、经营活动等信息是否符合金融机构对客户的预期)。

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第1题

根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,各级行社在客户身份识别中应遵循的基本原则有()原则、()原则和()原则。
根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,各级行社在客户身份识别中应遵循的基本原则有()原则、()原则和()原则。

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第2题

根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,业务办理人员要认真核对客户身份,身份核实方法包括()。

A.要求客户申明是否涉及政要人士

B.公民身份信息联网核查系统核验

C.查询机构信用代码

D.与客户章程、股东名册、成立协议进行核对

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第3题

根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,对公客户开户时应采集等级股东或投资人信息,应收集并等级客户超过()以上或投资额的股东或投资人信息。
根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,对公客户开户时应采集等级股东或投资人信息,应收集并等级客户超过()以上或投资额的股东或投资人信息。

A、10%(含)

B、15%(含)

C、20%(含)

D、25%(含)

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第4题

根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,受益人是指最终拥有或控制客户的自然人和/或客户所办理的交易最终受益的自然人,包括对客户施加最终有效控制的自然人。受益人()。

A.A.只能是一个自然人

B.B.必须是两个以上自然人

C.C.可能是一个或多个自然人

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第5题

客户身份识别措施包括但不限于以下方面:在建立业务关系时的客户身份识别措施、在业务关系存续
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第6题

业务关系存续期间,应开展持续的客户身份识别,包括但不限于()。

A.更新客户以及关联人员身份信息

B.对客户开展持续的交易监控

C.根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级,确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整

D.定期核查客户是否纳入严重违法失信信息名单和电信网络诈骗黑名单

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第7题

客户走访计划主要有哪些内容?()

A.准备走访材料

B.明确走访目的

C.设计走访大纲

D.携带走访物品

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第8题

根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,持异地身份证件客户在开立账户时,同时要求开通电子银行交易,其初始每日累计交易限额应限定在()。客户在开户时要求提高日累计交易限额的,金融机构需要求客户说明理由,并根据情况要求客户补充提供其在当地的居住证明、经营证明、纳税证明等补充证明文件。

A.A.人民币1万元或等值外币

B.B.人民币5万元或等值外币

C.C.人民币10万元或等值外币

D.D.人民币50万元或等值外币

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第9题

在客户关系存续期间,可通过要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件、回访客户、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等方式重新识别客户,应开展的工作至少包括()。

A.审查负面信息情况

B.确认客户风险是否发生变化

C.审查客户身份信息

D.审查客户及其账户信息

E.审查客户历史交易

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第10题

客户走访有几个步骤?()

A.提前预约客户

B.走访计划实施

C.走访记录汇总

D.走访结果反馈

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第11题

《晋商银行反洗钱管理办法》规定,各业务部门(含运营管理部)履行但不限于以下反洗钱职责()。

A.开展客户身份识别和客户洗钱风险分类相关工作

B.负责对业务进行洗钱风险识别、监测和评估

C.负责按规定保存客户身份资料和交易记录,确保能够重现交易原过程

D.负责本条线反洗钱培训、检查、宣传等工作,配合开展客户尽职调查,报告可疑情形和新发现的洗钱手段

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