以下哪项不属于对账的“突出重点”的原则()
A.对于高度关注的账户,原则上逐月采取上门对账的方式并收回对账回执
B.对于异动.可疑.高风险账户,必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执
C.对于出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户,要采取临时性对账措施,对相关账户的发生额和余额进行全面对账
D.对于高风险的账户,可采取纸质对账.电子对账和计算机系统自动对账等多种方式进行对账
A.对于高度关注的账户,原则上逐月采取上门对账的方式并收回对账回执
B.对于异动.可疑.高风险账户,必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执
C.对于出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户,要采取临时性对账措施,对相关账户的发生额和余额进行全面对账
D.对于高风险的账户,可采取纸质对账.电子对账和计算机系统自动对账等多种方式进行对账
第2题
A.内部制衡原则:账务核算与对账相分离,上门对账与所经办业务相分离
B.及时性原则:在规定的时间内向单位客户发送对账单据,协助和督促客户在规定的时间内进行对账,并反馈对账结果
C.连续性原则:单位账户存续期间,都与其对账。单位账户销户时,应与其对账
D.全面性原则:单位账户无论余额大小(包括零余额账户)、明细发生额多少,都与其对账
第3题
A.每年按季开展对账,其中两次全面对账,两次重点账户对账
B.对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户,在下一个对账期内可以实现有效对账
C.可疑账户根据账户风险评估情况采取临时对账
D.每年按季开展对账,四次都是全面对账
第4题
A.本币结算账户
B.外币结算账户
C.贷款账户
D.定期帐户
第6题
A.经办对账人员不得参与任何涉及本机构的对账工作检查
B.客户申请账户不对账,我行可根据客户意愿受理并将客户账户纳入可不对账账户
C.对账工作应按照既定频率及时组织开展,并在规定时间内完成对对账结果的确认,以及对对账不符及未达账项的处理
D.根据账户交易特征和客户情况,账户可根据风险等级进行分类并差别化对账频率和对账方式
第8题
A.账户状态为“销户”的存贷款账户
B.贷款状态为“逾期”的贷款账户
C.同一客户号同一机构下辖所有账户均为零余额且当期无发生额的账户
D.通过对账系统作不对账维护的客户号或账号