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[主观题]

基金销售()是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人

A.规范性

B.专业性

C.适用性

D.服务性

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第1题

销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应当把()的产品卖给风险承受能力低的基金投资人

A.高风险

B.低风险

C.中低风险

D.中高风险

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第2题

以下哪项是开展基金业务时银行的主要义务()

A.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度。

B.建立基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。

C.银行在销售基金和相关产品的过程中,应坚持投资人利益优先原则,注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把适合的产品销售给适合的基金投资人。

D.基金管理人暂停或者开放申购、赎回等业务的,银行应当通过相关渠道公告具体原因和

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第3题

关于基金投资人风险承受能力调查和评价,表述正确的包括()。Ⅰ、基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人不必做追溯调查Ⅱ、基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查Ⅲ、基金销售机构应当针对不同的基金投资人制定不同的风险承受能力调查问卷进行调查和评价Ⅳ、基金销售机构应当定期或不定期地更新对基金投资人的风险承受能力评价

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

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第4题

基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中应当坚持()原则。 A.投资人利益优先B.全面性C.客观性D

基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中应当坚持()原则。

A.投资人利益优先

B.全面性

C.客观性

D.及时性

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第5题

基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法,匹配方法至少应当在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系,同时在建立对应关系的基础上将基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险()

A.匹配

B.不匹配

C.合格

D.不合格

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第6题

下面属于公募基金宣传推介规范的是()。Ⅰ.遵循销售适用性原则,关注投资者风险承受能力和基金产

下面属于公募基金宣传推介规范的是()。

Ⅰ.遵循销售适用性原则,关注投资者风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性

Ⅱ.及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续,识别客户有效身份

Ⅲ.严格管理投资人账户

Ⅳ.为基金份额持有人提供良好的持续服务,保障基金份额持有人有效了解所投资基金的相关信息

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

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第7题

基金销售分支机构人员在从事基金销售活动时,不得有以下()情形。

A.误导客户将基金产品作为存款

B.销售未经准入的基金产品

C.隐瞒基金产品风险

D.采取投资方式销售基金

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第8题

关于申请注册基金销售业务资格应当具备的条件,以下表述错误的是()。

A.财务状况良好,运作规范稳定

B.销售网点数量符合证监会对基金销售业务的要求

C.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

D.制定了完善的资金清算流程、业务流程

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第9题

基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性,关于基金销售适用性,以下表述错误的是()。Ⅰ、

A.A.Ⅱ

B.B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.D.Ⅱ、Ⅳ

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第10题

投资人购入公募基金前,基金销售机构应当提示投资人阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要,提供有效途径供投资人查询,并以显著、清晰的方式向投资人揭示投资风险,充分揭示风险。()此题为判断题(对,错)。
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第11题

金融产品销售适当性管理,是指在代销金融产品的过程中,注重根据投资者的风险承受能力销售同等风险等级的产品,把合适的金融产品销售给合适的投资者。()
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