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[主观题]

理财规划师要给客户王先生进行理财,这个客户很年轻,每月收入大约5000元风险承担能力较高。客户交际很广,经常与驴友外出登山,开销很大,每月所利无几,希望5年后旅游结婚。王先生单位提供基本社保。王先生家庭中存在的下列问题中应当首先解决()问题。A.金融投资不足B.日常保留现金额度过大C.日常花销过大D.风险管理支出不足()作为金融工具,最适于年轻月光族。A.股指期货B.活期存款c.定期定额投资基金D.垃圾股假如客户父母准备赞助10万元资金给其投资鉴于王先生情况在投资组合中可适当多考虑()方式A.银行存款B.国债C.股票D.信托保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析,帮助客户选择合适的(),并确定期限和金A.保险公司B.受益人C.保险产品D.保险代理人关于王先生个人保险规划的正确说法是()。A.王先生单位提供基本社保,无需购买保险B.应该首先购买意外险C.因其收益高,应全部购买投资连结险D.赶紧购买养老险

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更多“理财规划师要给客户王先生进行理财,这个客户很年轻,每月收入大约5000元风险承担能力较高。客户交际很广,经常与驴友外出登山,开销很大,每月所利无几,希望5年后旅游结婚。王先生单位提供基本社保。王先生家…”相关的问题

第1题

理财规划师在明确客户的住房目标后,应对客户的财务状况进行分析,在保证客户资产具有一定财务弹性
的情况下,以()估算负担得起的房屋总价,以及每月能承担的费用。

A.储蓄及缴息能力

B.储蓄与投资能力

C.投资与缴息能力

D.收人增长与投资能力

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第2题

股票收益高,理财规划师建议客户用股票来筹备子女教育金很适合。()
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第3题

理财规划师在分析客户需求时,了解客户的财务状况非常重要,()属于客户的财务信息。

A、客户每月的工薪收入

B、客户的婚姻状况

C、客户的家庭成员

D、进行教育规划时客户对子女的期望

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第4题

王某今年32周岁,单身女性。税后年收入为12万~15万元,用于租房日常消费等方面的固定支出大约每月5000元,公司提供正常社保和补充医疗保险。下面是理财规划师在为王某作保险规划时针对养老保险所提出的观点,其中合理的是()。

A.单独依靠社保养老,晚年生活很可能不尽如人意

B.商业型养老保险在收益方面具有稳定和长期的性质,且从目前来看,抵御通货膨胀的能力较强

C.建议王某以储蓄和社保为基础,以保险保障为后盾

D.投资养老,风险性相对较高、不确定性较大

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第5题

下列有关理财规划师对客户财务状况进行预测的表述中,错误的是() 。

A.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结合情况,投资策略和偿债安排

B.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测

C.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测

D.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性情况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失

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第6题

分期付款业务目标客户为年轻时尚的白领持卡客户,主要因为()。

A.该类客户有较高预期收入,对各方面物质需求多且高,追求较高品质生活方式,愿意通过分期付款解决其购买奢侈品、支付较高的再教育费用等高端需求。

B.该类客户正处于生活与事业的成长期,家庭开支较大,短期支付能力不足。如有些家庭购买新房后,希望能通过分期付款方式解决大件电器、家私的大笔开支问题,减轻其短期资金困难。

C.该类客户将分期付款业务视作理财工具,通过办理分期付款合理安排和使用资金,提高短时间内的资金流转效率。

D.该类客户处于刚踏入社会的起步阶段,有较强消费能力,但是收入水平较低,需要通过分期付款方式解决财务问题。

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第7题

接上题,王先生抢救汽车的过程中,花费5000元的抢救费用,则该笔费用应由()承担。A.保险公司B.助理

接上题,王先生抢救汽车的过程中,花费5000元的抢救费用,则该笔费用应由()承担。

A.保险公司

B.助理理财规划师

C.王先生

D.保险代理人

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第8题

在明确客户理财目标、理财偏好、财务情况等因素后,对个人或家庭进行评估,主要包括()。

A.风险承担能力评估

B.预期理财结果评估

C.理财时间长短评估

D.性格特征评估

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第9题

理财规划师进行理财规划的的第二步是:()。

A.收集信息资料和确定客户财务目标

B.资产管理目标分析

C.风险分析

D.建立和界定客户关系

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第10题

下列不属于个人理财规划师在帮助客户制定理财规划目标前,需要收集和了解客户的信息是:()。

A.了解客户的价值观

B.分析客户的风险偏好

C.分析客户的家庭情况

D.了解客户拟进行财物规划的周期

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第11题

小王今年27岁,是一家知名企业的白领,工作3年了,目前还是单身贵族。小王一个月工资3500元,加上奖金等,每月收入大约5000元,每月各项支出约为3000元左右。这几年辛苦工作,她积蓄下来10万元,目前没有买房和买车的打算,只是想获得相对较高的收益。试针对小王的情况提出理财建议

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