第1题
A.储蓄及缴息能力
B.储蓄与投资能力
C.投资与缴息能力
D.收人增长与投资能力
第4题
A.单独依靠社保养老,晚年生活很可能不尽如人意
B.商业型养老保险在收益方面具有稳定和长期的性质,且从目前来看,抵御通货膨胀的能力较强
C.建议王某以储蓄和社保为基础,以保险保障为后盾
D.投资养老,风险性相对较高、不确定性较大
第5题
A.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结合情况,投资策略和偿债安排
B.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测
C.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
D.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性情况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
第6题
A.该类客户有较高预期收入,对各方面物质需求多且高,追求较高品质生活方式,愿意通过分期付款解决其购买奢侈品、支付较高的再教育费用等高端需求。
B.该类客户正处于生活与事业的成长期,家庭开支较大,短期支付能力不足。如有些家庭购买新房后,希望能通过分期付款方式解决大件电器、家私的大笔开支问题,减轻其短期资金困难。
C.该类客户将分期付款业务视作理财工具,通过办理分期付款合理安排和使用资金,提高短时间内的资金流转效率。
D.该类客户处于刚踏入社会的起步阶段,有较强消费能力,但是收入水平较低,需要通过分期付款方式解决财务问题。
第7题
接上题,王先生抢救汽车的过程中,花费5000元的抢救费用,则该笔费用应由()承担。
A.保险公司
B.助理理财规划师
C.王先生
D.保险代理人
第10题
A.了解客户的价值观
B.分析客户的风险偏好
C.分析客户的家庭情况
D.了解客户拟进行财物规划的周期
第11题