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[判断题]

按照《关于加强个人银行结算账户风险分级管理的通知》(邮银发〔2021〕191号)要求,对符合《个人结算账户风险特征分类项目》规定中、高风险特征的客户,或符合低风险特征中职业类型为大学生、务工人员、务农人员,且要求开通大额非柜面支付渠道支付限额的客户,除通过联网核查、鉴别仪鉴别、人脸识别等常规身份审核外,应开展强化客户身份识别措施,根据客户实际情况,有选择地采取人员问询、公用事业账单验证、网络信息查验等方式,识别、核对客户及其代理人真实身份及开户意愿()A.正确B.错误

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更多“按照《关于加强个人银行结算账户风险分级管理的通知》(邮银发〔2021〕191号)要求,对符合《个人结算账”相关的问题

第1题

各二级分行应按照《关于加强个人银行结算账户风险分级管理的通知》(邮银发〔2021〕191号)规定的账户风险分级监控措施()对中风险账户、()高风险账户进行持续识别,在个人账户风险监测系统动态调整账户存续期的风险等级

A.按日

B.按月

C.按季

D.按年

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第2题

《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》发布前,按照《人民币银行结算账户管理办法》相关规定开立的个人银行账户,纳入()管理

A.Ⅰ类户

B.Ⅱ类户

C.Ⅲ类户

D.Ⅱ类户或Ⅲ类户

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第3题

《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》中,同业银行结算账户应当严格按照银行结算账户制度管理。除开立基本存款账户外,其他账户一律按照开立,有异地开立专用存款账户需要的,可以异地开立()

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户

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第4题

《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》,单位结算账户向个人结算账户转账可疑交易特征包括其他可疑情形。()
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第5题

《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》中,同业银行结算账户开户信息不通过人民币银行结算账户管理系统备案。()
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第6题

根据《关于进一步加强人民币同业银行结算账户管理的通知》(交银办函〔2014〕352号),同业银行结算账户按照用途分为哪两类()。

A.结算性

B.非结算性

C.融资性

D.贸易性

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第7题

按照《人民币银行结算账户管理办法》规定,个体工商户凭商号或经营者姓名开立的结算账户纳入个人银行结算账户管理。()
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第8题

《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》规定,中国人民银行分机构和银行机构应指定专人负责银行结算账户业务,建立健全银行结算账户业务授权制度和业务复核制度,加强内部控制和管理,防止银行结算账户业务处理()。

A.分级控制

B.分散处理

C.专人代办

D.一手清

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第9题

《黑龙江省农信系统个人结算账户分类分级管理办法》规定个人结算账户分类分级管理应遵循()()()()原则

A.全面覆盖原则

B.风险为本原则

C.动态管理原则

D.保守秘密原则

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第10题

以下关于个体工商户账户说法正确的是()。

A、个体工商户凭营业执照以字号开立银行结算账户纳入个人银行结算账户管理

B、个体工商户凭经营者姓名开立银行结算账户纳入个人银行结算账户管理

C、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。

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第11题

《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》,单位结算账户向个人结算账户转账可疑交易特征包括账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易。()
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