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题目内容
（请给出正确答案）
A.通常开立并控制着大量个人账户，开户资料留存的联系电话或过期、或无人接听、或接通后挂断或不愿回答任何问题
B.开户人常为外地籍贯，职业普遍勾选为不便分类的其他劳动者，当地预留联系地址也为假。多个关联个人客户为同一姓氏，或为同一家族，或为同一地区
C.开户时往往同时申请开通网上银行业务，且账户在使用前往往会有“沉睡期”，待账户使用时往往会有“测试交易”
D.账户交易非常频繁，日交易笔数一般都在上百笔左右，交易金额巨大，日交易额上百万元
E.资金呈现“集中转入，分散转出”的模式，且账户资金快进快出，当日不留或少留余额，交易均为网银交易及跨行交易。账户之间常存在关联并且有明显层级关系
F.账户在使用中往往具有交替性和间歇性，比如某个账卢用一段时间后则停用，接着使用另一账户继续频繁上述操作G、交易对手或有部分是马来西亚、缅甸等东南亚国家外籍人士
答案
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第1题
A.可疑客户常为小型经营部或皮包公司，无具体的经营场所或企业未正常生产营业，或为一个实业公司的下属企业，由同一人开立账户
B.交易呈现由交易对手转入资金，资金到帐后立即转出的特征，不在账上停留，交易全部通过网银进行，规避柜面交易。交易对手相互交叉，由同一人控制
C.交易异常频繁，通过网银、现金存入等渠道转入资金后，常常发生缴税入库交易后，资金随即转给另一自然人账户，或支取现金。或通过将大额资金到帐后转入股东个人账户，使用个人账户结算对公资金
D.本可一次交易完成的业务，却采取多次复杂的方式完成，如在固定时间，以相同的手段、相对固定的交易额进行重复转账
第2题
A.疑似非法汇兑型地下钱庄
B.疑似传销
C.疑似毒品犯罪
D.疑似诈骗
第3题
A.经柜面电话确认代理人与被代理人为父子关系的
B.客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码
C.客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告
D.短期内同一代办人同时或分多次代理多个账户开立
第6题
A.客户或其交易对手如为外国政要，则风险等级高
B.客户开立的账户数量明显超过其日常生活或业务经营需求，或客户频繁开销户，或客户开户后短期频繁使用后停止使用，则风险等级较高
C.如客户资金有大量的非经常性收入，且与客户身份不符，则风险等级较高
D.客户频繁使用现金交易，或频繁要求使用钞不离柜的现金交易，则风险等级较高
第7题
A.对公账户与个人账户频繁发生资金交易，累计交易金额巨大
B.名为个人账户，实为公司转移资金所用
C.公司经营范围项目众多，行业跨度大、关联度不高
D.公司账户存续期较短，一般存续几个月就停止交易或注销，再成立新公司申请开立银行结算账户进行交易
E.多家公司存在关联交易，多家公司的资金流转由同一名财务人员控制
F.交易对手众多且不固定，交易对手与公司经营范围关联度不高
第8题
A.3，10
B.3，100
C.30，10
D.30，100
