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[判断题]

在分析客户保险需求时，一般来说应首先考虑收益，再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划。根据客户需求匹配购买合适产品。（)

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发布时间：2022-01-31

更多“在分析客户保险需求时，一般来说应首先考虑收益，再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划。根据客户需求匹配购买合适产品。()”相关的问题

第1题

在分析客户保险需求时，一般来说应首先考虑收益，再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划。根据客户需求匹配购买合适工品。（)

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第2题

家庭生命周期在金融理财上的运用主要包括,金融理财师帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的（

家庭生命周期在金融理财上的运用主要包括,金融理财师帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的()

A．储蓄计划

B．保险、信托、信贷理财套餐

C．消费安排

D．债券、基金、股票投资建议

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第3题

以下哪项不是中银慧投的优势（)

A.投资门槛低，10000元起点

B.服务全面，满足客户购买、追加、赎回、部分赎回等交易需求，并及时根据市场情况提供优化方案

C.专业性高，自动根据市场和客户需求，运用智能算法，以大类资产配置理念助力客户投资理财

D.体验更好，针对不同客户推荐最佳组合方案，凸显服务的个性化优势

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第4题

以下有关银行理财中心的理财经理开展银保业务优劣势的说法中，正确的是()。①具备更高的综合素质、保险专业知识和销售能力，可以向中高端客户维介销售产品形态更复杂。保障功能更全面的复杂银行保险产品②需要进行繁杂的操作层事务工作，没办法专注于中高端存量客户的一对一销售与服务①相对于一线储蓄网点的柜员、大堂经理，银行理财中心的理财经理具有主动分析、筛选客户需求的条件与时间，可以根据客户分类后的需求导向来主动邀约目标客户⑨可以更精准地推介符合高净值客户财富特征与保障需求的针对性产品，甚至量身定制保险计划方案

A.②③④

B.①③④

C.①②③④

D.①②③

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第5题

下列哪些动作属于挖掘核心需求？（）

A.不可无视客户需求，根据需求匹配房源

B.不可固守客户需求，灵活应对和引导

C.明确硬件配套需求的原因，这极可能是核心需求（必须满足）

D.模糊匹配方式，价格级差，居室扩大，交通沿线等

E.优先匹配责任盘内房源，之后可扩大到维护盘内匹配

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第6题

保本浮动收益理财筹划是指商业银行按照商定条件向客户保证本金支付，本金以外投资风险由客户与银行共同承担，并根据实际投资收益状况拟定客户实际收益水平理财筹划。（)

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第7题

以下哪些行为属于挖掘客户核心需求的行动？（）

A.通过各渠道，先为客户展示几套房源，了解客户对房源的具体需求及各项条件的接受程度

B.根据客户接受状况判断客户在乎什么

C.根据客户在乎需求匹配房源，实际带客户看房

D.为客户对比所看房源，筛选客户相对中意的房源

E.客户纠结在几套房源中时，要再次对比优缺点，找到客户最在乎的是什么—这是锁定房源的关键

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第8题

销售根据客户需求应优先考虑外部询价，询求适合的价格报给客户（）

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第9题

商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划是（）

A.非保本浮动收益理财计划

B.保证收益理财计划

C.保本浮动收益理财计划

D.非保证收益理财计划

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第10题

下列说法错误的是()。

A.理财是一种全面的认识规划，首先必须设定理财目标。

B.理财规划师为客户确定理财方式需要考虑客户的资产状况。

C.还需考虑客户的收入水平

D.但无需考虑家庭情况

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第11题

作为保险营销人员，需要坚持保险规划原则，按照保险规划步骤和保障计算方法给予客户全面、正确的保险规划，保障客户在全面保险规划中实现对自身和家庭的爱和责任。下列不属于保险规划的三个原则为()。

作为保险营销人员，需要坚持保险规划原则，按照保险规划步骤和保障计算方法给予客户全面、正确的保险规划，保障客户在全面保险规划中实现对自身和家庭的爱和责任。下列不属于保险规划的三个原则为（)。

A.需求导向原则

B.保障优先原则

C.坚持保额原则

D.收益性原则

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