影响银行可用头寸增加的因素有()。
A.本行客户用贷款偿还他行客户债务
B.客户交存现金
C.本行客户对异地汇出款
D.存款户提现
A.本行客户用贷款偿还他行客户债务
B.客户交存现金
C.本行客户对异地汇出款
D.存款户提现
第6题
第8题
A.本行或他行的存折或账单复印件
B.网银手机银行的截屏打印资料
C.第三方存管股票账户现值打印资料、基金或理财产品的持仓证明资料
D.收入流水、工作单位收入证明
第9题
A.违反规定故意拖延支付、截留挪用资金,影响客户和他行资金使用的
B.因清算账户头寸不足,导致排队支付指令未及时清算,延误客户和他行资金使用的
C.未在规定时间内提出和答复业务查询,造成资金延误的
D.因不可抗力造成系统无法正常运行的,经有关当事人采取补救措施仍造成资金延误的
第10题
B、客户为外国政要;客户或其交易对手来自“高风险类业务”国家或地区,或其控股股东、实际控制人、实际受益人为“高风险类业务”国家或地区的客户;客户经营的行业为珠宝行、古董行、贵金属交易行、货币兑换店、当铺/典当行、汇款商、夜总会、会计师事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司、与武器相关的行业等存在较高洗钱风险的行业;
C、被报送重点可疑交易的客户以及总分行法律合规部认定的高风险客户;
D、客户频繁办理高风险业务,如在一定时期内频繁办理一次性业务,频繁发生大量现金或非面对面交易,且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符;