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[判断题]

资产配置是指依据客户的风险承受能力和投资偏好,以客户的需求为中心,将资产均衡分布在各种投资产品上,旨在平滑资产组合的收益曲线,降低单一市场波动对资产的影响()

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更多“资产配置是指依据客户的风险承受能力和投资偏好,以客户的需求为中心,将资产均衡分布在各种投资产品上,旨在平滑资产组合的收益曲线,降低单一市场波动对资产的影响()”相关的问题

第1题

()是根据客户投资理财目标和风险承受能力,为客户制定合理的资产配置方案,构建投资组合来帮助实现理财目标的过程

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第2题

()是根据客户投资理财目标和风险承受能力,为其制定合理的资产配置方构建投资组合,来帮助其实现理财目标

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第3题

下列哪项对战略性资产配置理解是错误的?()

A.指定基准配置

B.投资顾问协助,客户决策

C.着眼于短期

D.与投资阶段,生命周期,风险承受能力相符

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第4题

证券公司根据客户的资产规模和风险承受能力将客户分成各种不同的等级或层次,对应地配置()等不同等级或水平的投资顾问服务。

A.总部高级投资顾问

B.营业部投资顾问

C.总部资深投资顾问

D.营业部高级投资顾问

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第5题

某客户经理在对投资者进行资产配置教育时表达了以下观点,其中不妥的是()

A.个人投资者必须委托具有专业资质的投资顾问进行资产配置

B.适当的资产配置可以降低风险,提高收益

C.不同的投资者风险承受能力不同,其资产配置亦应各不相同

D.资产配置是指根据投资需求,将资金在不同资产类别之间进行分配

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第6题

销售理财产品时,须遵循“客户利益至上原则”,是指品销售人员在销售理财产品时,必须全面了解客户的资产状况、投资习惯、投资经验和风险承受能力,据此选择合适的理财产品向客户推荐,以保证客户利益最大化。严禁为提升销售业绩而误导客户。()
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第7题

关于资产配置建议书的规划设计,下列说法错误的是()

A.每位客户的建议书的调整建议部分应该是不同的,因为每位客户的风险承受能力和投资预期是有差别的

B.对于一位股票交易者,因他热衷于股票交易,在我司资产全部为股票市值,因此没有必须给他设计资产配置建议书

C.在资产配置建议书撰写时,不仅要有建议方案,也应该有一些真实数据回测以供客户参考

D.资产配置建议书设计完毕后,差不能长期使用,而应每隔一断时间进行检视,根据需求决定是否需要再调整

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第8题

实践中,一些证券公司根据客户的资产规模和风险承受能力将客户分成各种不同的等级或层次,相应地配置不同等级或水平的投资顾问服务及产品,如针对一般投资者可以提供的服务或产品包括()。

A.咨询、组合产品、客户跟踪

B.个性化产品、客户跟踪

C.咨询服务、客户跟踪

D.个性化产品、组合产品、客户跟踪

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第9题

下列关于资产管理业务的风险控制要求说法错误的是()。A.证券公司开展资产管理业务,应当在资产管

下列关于资产管理业务的风险控制要求说法错误的是()。

A.证券公司开展资产管理业务,应当在资产管理合同中明确规定,由客户自行承担投资风险

B.证券公司设立集合资产管理计划,应当对客户的条件和集合资产管理计划的推广范围进行明确界定,参与集合资产管理计划的客户应当具备相应的金融投资经验和风险承受能力

C.客户应当对客户资产来源及用途的合法性作出承诺

D.证券公司、托管机构应当至少每1个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告、资产托管报告,对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况进行详细说明

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第10题

以下不属于资产配置需要考虑的因素是()。

A.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的宏观市场环境因素

B.税收考虑

C.影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素

D.投资期限

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第11题

关于战略资产配置,以下理解错误的是()

A.需考虑投资者的风险承受能力

B.需经常根据资产的短期波动进行动态调整

C.确定的是资产组合中各主要大类资产的投资比例

D.是一种事前的规划和安排

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