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[判断题]

个人经常项目项下非经营性购汇,购汇资金来源应限于人民币现钞、本人或其直系亲属的人民币账户和银行卡内资金。()

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第1题

个人经常项目项下非经营性购汇,购汇资金不应是下列哪种来源()。

A.人民币现钞

B.本人账户内资金

C.直系亲属账户内资金

D.非直系亲属账户内资金

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第2题

如网点出现提钞客户数量异常增多等情况,特别是当日提取现钞达到或接近规定标准的,应注意检查提钞账户资金来源,发现有购汇人民币资金来源于他人账户并涉嫌分拆购汇的,应简单了解客户需求后继续为其办理。()
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第3题

属于境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的(境内信用卡境外透支消费除外),购汇后不得()

A.直接汇出境外

B.持汇票、旅行支票出境

C.持信用卡出境

D.存入个人外汇账户

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第4题

以下属于个人分拆结售汇行为特征的是()。

A.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构

B.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户

C.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞;或者5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇

D.同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇;或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户

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第5题

境外个人经常项目项下非经营性结汇单笔等值5万美元以上的,可将结汇所得人民币资金直接划转至自己的境内人民币账户或提现。()
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第6题

银行应采取有效措施核实结售汇交易所涉及人民币资金的情况,总体原则(以购汇为例)是反馈的()、()、()三项之和应与购汇所用人民币金额大体相当。

A.使用人民币现钞金额

B.来自本人账户人民币金额

C.人民币转入金融

D.来自他人账户人民币金额

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第7题

外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理() 的账户

A.资本项目外汇收支

B.经常项目项下非经营性外汇收支

C.本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转

D.经常项目项下经营性外汇收支

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第8题

外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些

A.非经营性外汇收付

B.本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转

C.经常项目项下经营性外汇收支

D.投资并购专用账户内资金的境内划转

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第9题

境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入购汇,可以汇出、可以存入本人外汇储蓄账户,也可以按规定携境外
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