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[判断题]

客户身份识别也称“了解你的客户”(KYC),是指在为客户开立账户、提供产品或服务的过程中,采集、核验、登记、留存客户身份信息资料,以及通过尽职调查,确认客户身份、了解客户交易目的和交易性质的过程。包括初次识别、持续识别和重新识别三个环节。()此题为判断题(对,错)。

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更多“客户身份识别也称“了解你的客户”(KYC),是指在为客户开立账户、提供产品或服务的过程中,采集、核”相关的问题

第1题

客户身份识别,是指金融机构在为客户提供金融产品或服务时,应当根据法定有效身份证件或其他身份证明文件,确认客户()。

A.真实身份

B.交易目的及交易性质

C.资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人

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第2题

客户身份识别也称为,“了解你的客户”,或(),既履行反洗钱义务的机构了解客户真实身份。

A.客户身份认证

B.客户身份核查

C.掌握客户信息

D.客户尽职调查

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第3题

为不在本机构开立账户的客户提供()等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上的,应当识别客户身份,核对客户的有效身份证件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件的复印件。

A.现金汇款

B.现钞兑换

C.票据兑付

D.现金取款

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第4题

金融机构在为客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以下的,
应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.对

B.错

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第5题

银行应切实落实存款账户实名制,建立健全和严格执行客户身份识别制度,不得为客户开立匿名、假名账户,不得为身份不明确的客户提供网上银行服务。()
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第6题

银行应在为客户开立账户或与客户建立业务关系时,()

A.切实落实“了解你的客户”原则

B.使用可靠的数据或信息、独立来源的证明文件对客户身份进行识别和核实

C.充分了解非自然人客户受益所有人等

D.确保客户具备从事相关业务的资格,以及客户身份信息的完整性、准确性和时效性

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第7题

商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,核对客户的有效身份证件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。()
商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,核对客户的有效身份证件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。()

A、张三转账18万元到李四账户

B、提取现金6万元

C、将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户

D、为非本行客户兑换1050美元现钞

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第8题

商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。()

A.将3000美元结汇入客户的人民币账户

B.1000美元现钞兑换

C.张三转账18万元到李四账户

D.提取现金1万元

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第9题

根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定,证券公司和基金管理公司在为客户开户、办理业务时,正确的做法是()。

A.可按照客户要求开立匿名账户或假名账户

B.要求客户使用符合法律法规规定的有效身份证明文件上的姓名或名称

C.对客户身份不明的,经客户说明情况后,为其开立账户或提供相关金融服务

D.在为客户办理业务过程中,如发现客户所提供的个人身份证件或公司资料虚假,或存在可疑之处的,应拒绝办理

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第10题

商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?()

A.将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户

B.将1000美元现钞结汇

C.张三转账18万元到李四账户

D.提取现金6万元

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第11题

完整的客户身份识别流程可以简化为八个字,即了解、核对、登记、留存,其中“了解”是指了解()。

A.交易的实际受益人

B.资金来源及用途

C.实际控制客户的自然人

D.客户经济状况或经营状况

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