第1题
A.探索期
B.稳定期
C.建立期
D.高峰期
第2题
A.在保证必要的流动性的基础上,尽量提高低风险产品(如银行存款、国债等)的投资比例,以获取高于银行同期定期存款利率的收益
B.在投资时可以重点配置低风险和中低风险的理财产品
C.将投资组合均衡配置于不同风险类型的投资产品上,如选择信用等级较高的债券和红利高而且安全的股票,以确保在资产稳步增长的同时,具有很好的流动性
D.在投资时可将资产组合较大比例配置于高风险产品上,如股票类资产或股票型基金,同时还有小部分比例配置于低风险产品上
第3题
A.高原期
B.维持期
C.稳定期
D.退休期
第4题
A.可自主规划,使养老金收支与生命周期相匹配
B.给付可预期,保障稳定的养老金收入来源
C.灵活性较强,为客户提供了多种选择
D.保险资金运用稳健,兼顾安全性与收益性
第5题
A.积极成长型基金的目标是获得最大资本利润,投资标的以具有高度发展潜力但目前盈利不多或者并无股利分派之新兴产业,或刚设立公司的普通股为主
B.指数型基金是以某一指数为业绩比较基准,业绩目标是超越该指数
C.增值型基金投资着眼于资本快速增长,由此带来资本增值,风险高收益也高
D.稳健成长型基金投资于具有发展潜力的股票,但是一般投资风格较为保守
第6题
第8题
A.有大额、长期负债
B.支出大于收入,储蓄逐步减少
C.从夫妻双方退休到一方过世
D.变现投资资产支付支出费用,投资以固定收益类为主
E.以理财收入及转移性收入为主,医疗费用支出增加,其他费用支出减少
第10题
A.股债分仓管理,发挥两位基金经理的各类资产的投资能力
B.债券投资以利率债和中高等级信用债为主
C.权益投资以自上而下配置为主
D.以获得超额收益为目标,不追求组合波动率和回撤的控制