()是个人理财最基础的理论,个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富,达到人生的效用最大化。
A.生命周期理论
B.资产组合理论
C.资本资产定价理论
D.期权定价理论
A.生命周期理论
B.资产组合理论
C.资本资产定价理论
D.期权定价理论
第1题
A.个人理财的最终目标是追求财务安全和财务自由
B.人生每个阶段的理财目标不同,所以每个阶段的理财方案也不同
C.个人理财的目的是实现人生目标中的经济目标,同时降低人们对于未来财务状况的焦虑
D.影响未来财富的关键因素,是投资报酬率的高低与时间的长短
E.理财是富人、高收入家庭的专利
第2题
A.代表、真实、真情、真诚三个服务层次的基本涵义;
B.本行为客户提供的本期产品年预期收益率达到3%以上的标准;
C.产品期限为3年;
D.产品风险有3个防范措施。
第6题
A.是一种向高净值客户提供的综合理财业务
B.不仅为客户提供投资理财产品,还包括替客户进行个人理财及法律.子女教育等专业顾问服务
C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值.增值.继承.捐赠的目标
D.核心是理财规划服务
第9题
A.核心是理财规划服务
B.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标
C.不仅为客户提供投资理财产品,还包括替客户进行个人理财等,但不包括法律、子女教育等专业顾问服务
D.是一种向高净值客户提供的综合理财业务
E.更强调业务人员与客户之间的信任关系
第10题
A.资金筹措、资源合理配置
B.对客户制定理财目标,了解风险偏好,进行资产分配,选择投资品种并不断进行绩效管理,实现个人资产最优和收益最大
C.通过财务资源的适当管理,来实现个人生活目标的过程,是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划
D.推销理财产品,拿取提成
第11题
A.通过财务资源的适当管理,来实现个人生活目标的过程,是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划
B.对客户制定理财目标,了解风险偏好,进行资产分配,选择投资品种并不断进行绩效管理,实现个人资产最优和收益最大
C.资金筹措、资源合理配置
D.推销理财产品,拿取提成