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[判断题]

RLMS系统中,关联客户分类标识为1、4、5、7,即触发了银监会规则的情况下,系统会控制该笔业务不得采用纯信用方式发起,即在管理担保品中,必须录入抵质押品或保证人。()

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更多“RLMS系统中,关联客户分类标识为1、4、5、7,即触发了银监会规则的情况下,系统会控制该笔业务不得采用纯信用方式发起,即在管理担保品中,必须录入抵质押品或保证人。()”相关的问题

第1题

对存在关联关系(指在股权或经营决策权上存在直接或间接控制与被控制或共同被第三方所控制的关系,下同)的小企业,按照以下要求进行统一授信管理。说法正确的是()

A.纳入合并报表的集团关系小企业,按照一般法人客户集团关联授信方式管理,不录入或取消其自定义标识11中的小企业管理标识和自定义标识18中的小企业客户规模标识

B.未纳入合并报表的集团关系小企业,按照一般法人客户集团关联授信方式管理,但须录入或保留在自定义标识11中的小企业管理标识和自定义标识18中的客户规模标识

C.关联体中只有一户企业在我行融资,且该企业为小企业的,按照小企业进行授信管理,并须录入或保留在自定义标识11中的小企业管理标识

D.对于相互之间存在关联关系的小企业,要在系统中注明关联关系,不得发放关联方提供担保的保证贷款

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第2题

境外汇款人向其汇款银行申请退汇,我行作为收款行,如果通知客户,客户也同意退汇,以下描述正确的是:()。
A.款项尚未解付至收款人账户前(即款项仍在我行内部账户中),可以从系统内按原路将其款项退回

B.款项已解付至收款人账户情况下,如该笔款项需要退回,需比照正常的汇出汇款手续办理

C.如该笔款项没有在境内动用过,没有产生任何除利息外收益,款项可全额退回,而不受境内个人汇出汇款单笔和当日累计限额限制

D.为避免我行陷入转出方与转入方的经济纠纷,除因经办员操作失误或系统原因改由其他渠道重新办理汇款提出的,可以对该笔汇款申请进行修改、撤销之外,原则上不得对系统已受理的汇款申请进行修改、撤销

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第3题

“涉案账户”客户()日内不到网点办理身份核实,系统暂停该客户关联账户的非柜面业务。

A、3

B、4

C、5

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第4题

某银行网点于近期对其存取款一体机进行冠字号码查询功能升级,通过本机或冠字号码查询系统(软件),可实现取款业务信息与冠字号码记录的关联,能在假币纠纷中向客户提供取出现钞的冠字号码,且提供的冠字号码与现钞能一一对应。升级工作完成后,某客户持相关材料至网点投诉,称在该存取款一体机中取出假币,因取款时看见黄色标识上“查询冠字号码解决假币纠纷”字样,故前来申请查询。网点要求客户填写《人民币冠字号码再查询申请表》,并告知5个工作日内办结。网点后就查询结果填制《人民币冠字号码查询结果通知书》,并将第一联交查询人。该案例中存在()处错行为。

A.1

B.2

C.3

D.4

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第5题

为进一步做好客户评级重检工作,对于我行逾期客户和银监会预警名单中在他行出现不良的客户,由系统对其评级上限进行刚性控制,每月25日由系统对所有非零售评级客户进行扫描,每月20日对该系统控制事项进行提示,逾期30天以上的客户评级不得优于()级,逾期60天以上的客户评级不得优于()级,在他行出现不良的客户评级不得优于()级

A.8,10,10

B.10,15,10

C.10,15,15

D.15,18,10

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第6题

打分卡自动审批业务,评级系统从授信政策、内部信息、外部信息、企业人行征信、个人征信以及财务信息方面设置了多条规则,如果触发了非“风险提示”类规则,该业务在提交后直接流转到审批官人工审批()此题为判断题(对,错)。
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第7题

小李持身份证、定期存折要求将某笔定期提前支取,但我行系统显示该客户身份证件信息已过期,这种情况下,经办柜员无须更新客户信息可直接为客户办理定期提前支取业务()
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第8题

对客户交易对手或其实际控制人(或受益权人)属于联合国制裁名单的处理要求有哪些()
A.不得为该笔交易提供金融服务,如客户交易对手资产处于我行持有、管理、控制范围,立即冻结B.应在发现后24小时内,提交可疑交易报告C.立即报告总行,总行在确认当日向中国人民银行和银监会报告D.立即停止为客户新增金融服务,5个工作日内开展客户重检,并视情况采取提供风险等级、暂停授信、提前收回贷款、终止客户关系等控制措施,并报告至总行业务主管部门及内控与法律与合规部
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第9题

某笔投资的年利率资料如下: 年利率 年数 2 4 5 7

某笔投资的年利率资料如下:

年利率

年数

2

4

5

7

8

1

3

6

4

2

要求:(1)若年利率按复利计,计算该笔投资的平均年利率。

(2)若年利率按单利计,即利息不转为本金,计算该笔投资的平均年利率。

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第10题

网络部集客资源与集客部门存在分工界面,即哪些信息由集客部门录入、维护,通过系统接口进行传递,由集客专业进行关联。()

A.集团客户编码

B.产品实例标识

C.客户信息

D.业务信息

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第11题

对于集团客户认定,下列说法错误的是()。

A.集团客户认定是指农业银行充分利用各种信息,对客户之间是否存在控制关系或其他关联关系进行判断,并决定是否应纳入集团客户进行授信管理的过程

B.集团客户认定的流程是:各级行客户经理提出在农业银行办理用信业务的法人客户是否应纳入集团客户统一授信管理的建议,该部门负责人审核后提交本级行信贷管理部认定

C.集团客户认定后,由主办行整体客户管理部门在C3等相关系统中标识

D.集团客户动态调整是指对既有集团客户成员范围变化等进行认定

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