全国自考（金融市场学）模拟试卷2

一、1.单项选择题

0. 我国于______年开始发行国库券。  (  )

A．1978
B．1980
C．1981
D．1988

1. 以下金融工具中，虚拟化程度最低的是  (  )

A．公司股票
B．金融互换
C．金融期货
D．金融期权

2. 金融市场按交易工具的不同期限，可分为  (  )

A．货币市场和资本市场
B．现货市场和期货市场
C．初级市场和二级市场
D．债券市场和股票市场

3. 最古老的金融市场是  (  )

A．货币市场
B．外汇市场
C．债券市场
D．黄金市场

4. 关于证券交易所，正确的是    (  )

A．会员制证券交易所是以盈利为目的的法人团体
B．公司制证券交易所是不以盈利为目的的法人团体
C．会员制证券交易所的会员不参加证券交易
D．公司制证券交易所的股东参加证券交易

5. 证券结算公司负责管理和提供最终投资者名册，这是它的______功能。  (  )

A．中央存管
B．中央登记
C．中央结算
D．中央清算

6. 我国主要监管银行和存款类金融机构的政府监管组织是  (  )

A．中国人民银行
B．银监会
C．证监会
D．保监会

7. 以人民币标明股票面值，专供中国香港、澳门、台湾和外国投资者认购和交易的股票是  (  )

A．A股
B．B股
C．H股
D．N股

8. 金融期权交易的对象是  ( )

A．股票指数
B．权利
C．商品
D．外汇

9. 中央银行实施货币政策工具的重要场所是  (  )

A．货币市场
B．债券市场
C．股票市场
D．外汇市场

10. 同业拆借市场采取______的信用拆借方式。 (  )

A．有担保
B．有抵押
C．有质押
D．无担保

11. 关于融通票据，正确的是  (  )

A．融通票据属于传统商业票据
B．融通票据单纯以融资为目的
C．融通票据有商品和劳务交易背景
D．融通票据是一种银行承兑汇票

12. 中央银行对商业银行和其他金融机构的融资方式是  (  )

A．贴现
B．转贴现
C．再贴现
D．补贴

13. 一般说来，银行承兑汇票的融资成本与银行贷款的成本相比  (  )

A．前者低
B．后者低
C．两者成本相当
D．两者无法比较

14. 可转让大额定期存款单由______发行。  (  )

A．中央银行
B．商业银行
C．非银行金融机构
D．政府

15. 可以扩大股东范围，防止囤积股票或被少数人操纵的股票发行方式是  (  )

A．公募发行
B．私募发行
C．直接发行
D．间接发行

16. 关于股票指数期货交易，正确的是  (  )

A．交易对象是股票
B．交割时用股票履约
C．不可用于套期保值
D．是一种没有股票的股票交易

17. 上海证券交易所规定，股票在成交后第______个营业日交割。  (  )

A．二
B．四
C．五
D．十

18. 我国基金发行价格不允许______发行。  (  )

A．溢价
B．折价
C．平价
D．市价

19. 我国行业自律性金融管理机构不包括  (  )

A．证监会
B．证券交易所
C．银行业协会
D．证券业协会

二、2.多项选择题

0. 狭义的金融市场包括(  )

A．以票据和有价证券为金融工具的融资活动
B．黄金外汇交易
C．企业间的租赁交易
D．金融机构间的同业拆借
E．个人的存款活动

1. 影响债券定价的因素有(  )

A．金融市场资金供求状况
B．市场利率水平
C．发行公司资信状况
D．政府金融政策
E．中介机构信誉

2. 同业拆借拆人资金可用于(  )

A．弥补清算票据交换的头寸不足
B．发放固定资金贷款
C．弥补联行汇差的头寸不足
D．发放流动资金贷款
E．解决临时性、季节性周转资金不足

3. 股票发行市场的参与者包括(  )

A．股票发行人
B．股票投资者
C．保证人
D．签证人
E．证券中介机构

4. 关于开放式基金和封闭式基金，正确的是(  )

A．开放式基金变现能力比封闭式基金强
B．开放式基金获利能力比封闭式基金强
C．通过发行新的基金证券可以扩大开放式基金资金规模
D．在封闭期内，封闭式基金资金规模不可变化
E．通过投资者购回本金可以缩小开放式基金资金规模

5. 与资本市场相比，货币市场(  )

A．风险低
B．风险高
C．收益稳定
D．收益波动大
E．流动性强

6. 期权买入者会在______时执行期权。(  )

A．标的资产市场价格低于看涨期权执行价格
B．标的资产市场价格高于看涨期权执行价格
C．标的资产市场价格低于看跌期权执行价格
D．标的资产市场价格高于看跌期权执行价格
E．标的资产市场价格与期权执行价格相等

7. 金融互换产生于______基础上。(  )

A．商业信用
B．平行贷款
C．同业拆借
D．背对背贷款
E．外汇交易

8. 世界主要的两个互换交易中心是(  )

A．伦敦
B．纽约
C．东京
D．法兰克福
E．苏黎世

9. 银行承兑汇票的发行市场涉及的票据行为有(  )

A．出票
B．承兑
C．贴现
D．再贴现
E．付款

三、3.名词解释

0. 优先股

1. 信用风险

2. 买入汇率

3. 市盈率

4. 柜台交易

四、4.简答题

0. 列举股票场外交易的几种情形。

1. 简述资本市场与货币市场的区别。

2. 简述金融期货交易的特征。

五、5.计算题

0. 投资者通过分析，预计A公司的红利每股每年将增长8%，并且已知今年的年终分红是每股0.1元，贴现率10%，计算A公司股票的理论价格。

1. 某企业将一张票面金额为10000元、2个月后到期的商业汇票，送交银行申请贴现，年贴现率6%，计算企业所得现款金额。

六、6.论述题

0. 试述金融监管的三种理论依据及其对现实的指导意义。