第1题
第2题
第6题
A.通常开立并控制着大量个人账户,开户资料留存的联系电话或过期、或无人接听、或接通后挂断或不愿回答任何问题
B.开户人常为外地籍贯,职业普遍勾选为不便分类的其他劳动者,当地预留联系地址也为假。多个关联个人客户为同一姓氏,或为同一家族,或为同一地区
C.开户时往往同时申请开通网上银行业务,且账户在使用前往往会有“沉睡期”,待账户使用时往往会有“测试交易”
D.账户交易非常频繁,日交易笔数一般都在上百笔左右,交易金额巨大,日交易额上百万元
E.资金呈现“集中转入,分散转出”的模式,且账户资金快进快出,当日不留或少留余额,交易均为网银交易及跨行交易。账户之间常存在关联并且有明显层级关系
F.账户在使用中往往具有交替性和间歇性,比如某个账卢用一段时间后则停用,接着使用另一账户继续频繁上述操作G、交易对手或有部分是马来西亚、缅甸等东南亚国家外籍人士
第9题
A.选择“对账管理”模块进入“集中对账服务签约”菜单,柜员输入待对账账号和币种。
B.柜员对系统显示的客户信息进行核对,并依据企业提交的《要素表》录入有关信息。
C.柜员根据企业提交的协议和《要素表》,将对账方式选择为“网银”,对账周期选择为“默认”或“按月”,一般情况下选择“默认”,验印方式选择为“预留印鉴”。
D.录入第一个对账账号后,账单建立成功,同时生成账单号,柜员打印相应凭证,作为本人传票留存。指定账户只有一个的,录入的账号须为网银注册账户。指定账户有多个的,录入的第一个账号可为在签约行开立的任一账户。
第10题
B.企业法定代表人对企业经营规模及业务背景等情况不清楚、同一注册地址被多次使用等
C.企业的注册地、经营地均在异地
D.同一法定代表人开立多个账户、同一经办人员代理多个主体开立账户、同一主体或多个主体的法定代表人、财务负责人、财务经办人员预留同一个联系方式等