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[主观题]

个人理财业务销售人员必须熟悉了解的产品要素包括()。

个人理财业务销售人员必须熟悉了解的产品要素包括()。

A.产品期限

B.预期收益率及测算方法

C.产品风险类型与客户风险承受能力等级

D.最不利的投资情形和投资结果

答案
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更多“个人理财业务销售人员必须熟悉了解的产品要素包括()。”相关的问题

第1题

个人理财业务销售,客户需要签署的材料包括()。

A.产品说明书(含产品适合度评估)

B.个人投资者风险承受能力评估问卷

C.理财产品协议

D.产品认购/申购委托书

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第2题

理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上,通过合理资产分配,使()既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时,又能获得充足投资回报。

A.投资组合

B.投资产品

C.投资风险

D.投资理念

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第3题

各销售网点应在分行的监督下按照规定妥善保管理财业务相关记录,包括并不限于()。

A.客户确认的风险承受能力测试结果

B.客户签署的风险认知声明

C.客户财务状况及分析资料

D.客户购买产品的申请表及协议

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第4题

理财规划师需要使()同时满足客户的流动性要求和风险承受能力,以及获得充足投资回报。

A.投资产品

B.投资风险

C.投资组合

D.投资理念

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第5题

个人理财业务销售人员应妥善保管的资料有()。

A.个人投资者风险承受能力评估问卷

B.产品说明书

C.理财产品协议

D.理财产品认购申购委托书

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第6题

机构客户认购我行理财产品的销售文件包括()。

A.《机构客户人民币理财产品业务申请书》

B.《中国邮政储蓄银行**人民币理财计划产品说明书》

C.《风险揭示书》

D.《中国邮政储蓄银行客户风险承受能力调查问卷》

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第7题

证券公司从业人员在展业过程中不得?()

A.向客户或他人推介非公司发行、代销的金融产品

B.主动向客户推介风险等级高于其风险承受能力的产品或服务

C.主动向客户推介不符合其投资目标的产品或服务

D.从事违规代客理财或代客操作行为

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第8题

从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务,了解客户需求、财务状况及风险承受能力,为客户推荐合适的产品或服务,充分揭示其推荐产品或服务的涉及的责任、义务及相关风险,包括但不限于下列哪些风险()

A.法律风险

B.政策风险

C.市场风险

D.系统风险

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第9题

储蓄型寿险产品与银行理财、基金产品对比()

A.投资期限较长,有利于低利率环境下资产保值

B.保险公司承担投资风险,有利于转嫁投保人风险

C.寿险产品风险低收益平稳,有利于缓释市场风险

D.以上三项

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