比较适合退休养老理财的渠道不包括:()
A.房产投资
B.储蓄投资
C.股票投资
D.信托投资
A.房产投资
B.储蓄投资
C.股票投资
D.信托投资
第2题
()是整个个人财务规划中不可缺少的部分,是为了退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活。
A.银行储蓄存款规划
B.风险管理规划
C.退休养老规划
D.投资规划
第3题
A.基本建设项目属于固定资产外延式扩大再生产
B.更新改造项目属于自定资产外延式扩大再生产
C.项目的规模一般按其总投资额或项目的年生产能力来衡量
D.流动性较强、投资方法简单易行、投资组合应该多样化、注意整体收益。{e.生产性项目主要是指能够形成物质产品生成能力的投资项目
第4题
A.在发生金融危机或系统性金融风险的情况下,小张的本金有一定的收回风险
B.小张放弃了具有收益不确定性的股票投资,转而通过储蓄理财的方式获取相应的利息收益
C.小张的上述行为不仅是其个人的经济活动,也是现代金融供求组成部分
D.由于本金安全得不到银行的保证,小张的理财行为被归类投资理财
第5题
A.实际寿命高于预期寿命带来的退休后的财务风险
B.实际老年生活费用标准高于预期标准
C.预期的养老资源实际发生短缺
D.工作期间积累的退休资金不足而无法满足退休后个人和家庭的生活需要
第6题
A.信托投资基金保险基金
B.投资基金
C.保险基金证券投资基金
D.信托投资基金退休基金
E.各种基金会的基金信托投资基金
第7题
家庭生命周期在金融理财上的运用主要包括,金融理财师帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的()
A.储蓄计划
B.保险、信托、信贷理财套餐
C.消费安排
D.债券、基金、股票投资建议
第8题
A.制定退休养老规划的目的是保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活
B.理财师应建议客户尽早进行养老规划,以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足
C.一般来说,退休职工养老收入主要来源有:子女赡养费、社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资
D.退休养老规划内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划
第9题
第10题
理财规划报告书的主要内容不包括以下哪点()
A.客户的家庭资产负债表及财务结构
B.客户的家庭现金流量表及收支储蓄结构
C.对客户目前财务状况的诊断与建议
D.依照客户风险承受度设定合理的投资年限