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[判断题]

分支行现场检查是针对非现场检查发现存在疑惑的客户、风险预警客户、通过其他信息渠道获取的风险客户(如老板跑路等),会同管户客户经理、风险管理部门或经营部门负责人开展现场贷后检查。()此题为判断题(对,错)。

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更多“分支行现场检查是针对非现场检查发现存在疑惑的客户、风险预警客户、通过其他信息渠道获取的风”相关的问题

第1题

客户经理的授信后主要职责包括()

A.通过日常收息收贷管理、贷款用途检查、非现场及现场全面检查,完成检查报告,并对风险分类和预计损失进行初分和初步测算

B.及时搜集客户的经营管理及财务信息,了解客户的非财务信息,并对上述信息加以分析应用

C.通过上述各项检查主动发现(或解除)各种预警信号,对存在潜在风险的客户应及时制定风险化解措施

D.落实授信项目的风险控制和防范措施,并负责持续监控,规避授信风险

E.按照要求开展各项风险排查,负责落实检查发现问题的整改

F.落实低质量及特别关注客户的风险化解措施,配合资产保全部门清收不良贷款

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第2题

对仅办理低风险业务的客户、信贷余额200万元(含)以下仅办理大数据信贷业务的客户,不仅要通过非现场监测及时了解客户状况,同时必须现场检查。()
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第3题

监督检查的手段有()。

A.非现场监管

B.现场检查

C.风险监测

D.市场监测

E.风险预警

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第4题

下列关于非现场监管和现场检查两种方式的作用,说法正确的有()。

A.通过现场检查收集到全面、可靠和及时的信息,大大减少非现场监管的工作量

B.现场检查对非现场监管的指导作用

C.现场检查结果将提高非现场监管的质量

D.通过现场检查修正非现场监管结果

E.现场检查工作还要对非现场监管发现的问题和风险进行持续跟踪监测

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第5题

分支行反洗钱主管部门负责组织开展本机构反洗钱客户风险等级分类管理工作,对业务部门和网点的客户风险等级分类工作进行指导、培训、检查和考核。()
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第6题

配合现场反洗钱调查时,反洗钱工作人员对所涉客户重新开展“客户身份识别”,并通过反洗钱风险监控管理系统登记风险信息。()
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第7题

存续期管理是指在我行对法人客户办理的信用与代理投资业务中,贷款、自营投资以及代理投资资金发放后的业务存续期间,我行通过现场检査和非现场监测等手段,对融资客户、融资项目、具体业务、担保物(人)、合作机构等进行()信息披露等工作,以掌握融资风险状况和客户偿付能力变化情况,防控业务风险的管理过程。

A.资金使用监督

B.监测预警

C.风险事件处理

D.跟踪检査

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第8题

客户经理应注重通过多方渠道收集和分析客户各类信息变化,研判客户或项目的总体风险状况,提前发现潜在风险因素,并及时采取风险防控措施严控风险发生。()
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第9题

可疑交易甄别不应止步于对单个账户的风险排查,而应充分结合系统中其他预警指标,包括:()等,综合分析判断关联的风险。

A.多客户登记同一地址

B.多客户留存同一号码

C.多客户于同一IP地址交易

D.多客户在证券营业部现场常规交易行为

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第10题

银行业监督管理机构通过()等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管,具体方式包括但不限于监管评级、风险提示、现场检查、监管通报、监管会谈、与内外部审计师会谈等

A.监管和检查

B.现场检查和非现场检查

C.现场监管和现场检查

D.非现场监管和现场检查

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第11题

流动资金贷款管理办法规定贷款人应加强贷款资金发放后的管理,针对借款人所属行业及经营特点,通过()与非现场监测,分析借款人经营、财务、信用、支付、担保及融资数量和渠道变化等状况,掌握各种影响借款人偿债能力的风险因素。
流动资金贷款管理办法规定贷款人应加强贷款资金发放后的管理,针对借款人所属行业及经营特点,通过()与非现场监测,分析借款人经营、财务、信用、支付、担保及融资数量和渠道变化等状况,掌握各种影响借款人偿债能力的风险因素。

A.定期现场检查

B.定期与不定期现场检查

C.不定期抽查

D.定期与不定期非现场检查

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