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[单选题]

个人投资者风险承受能力评估问卷用于测评个人投资客户风险类型,风险类型评估是测评、记录和留存投资产品签约和购买投资产品的客户风险承受能力评估的内容和结果,以评估得分判断客户的()类型。

A.风险

B.偏好

C.投资

D.选择

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更多“个人投资者风险承受能力评估问卷用于测评个人投资客户风险类型,风险类型评估是测评、记录”相关的问题

第1题

柜员先请客户填写纸制版《中国银行股份有限公司个人客户风险评估问卷》,再将客户选择结果录入至“风险测评”问卷中,个人理财销售系统将自动显示(),柜员将测评结果抄录在《中国银行股份有限公司个人客户风险评估问卷》上,并请客户签字确认。

A.客户风险等级

B.评测日期

C.失效日期

D.测评人

E.被测评人

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第2题

关于个人风险承受能力的评估,以下说法正确的是()。

A.定性分析和定量分析相结合是常见的评估方法之一

B.通过确定和调整客户可接受的风险水平,来帮助客户做出客观评估

C.评估内容涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风险、投资目标和风险承受能力五大模块

D.根据风险偏好类型和程度,客户可划分为保守型、稳健型、平衡性、成长型和进取型

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第3题

对公客户首次认购理财产品或距上次风险承受能力测评超过1年,销售人员须对客户进行风险类型评估,确定客户风险类型,以便推介符合其风险类型的理财产品。()
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第4题

个人理财业务销售,客户需要签署的材料包括()。

A.产品说明书(含产品适合度评估)

B.个人投资者风险承受能力评估问卷

C.理财产品协议

D.产品认购/申购委托书

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第5题

客户风险承受能力评估应由客户根据真实信息进行填写,客户当日风险测评结果低于其拟购买产品的风险等级,销售人员可以让客户重新测评()
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第6题

下列关于基金申购说法错误的是()

A.个人客户须已完成《个人客户风险承受能力测评问卷》调查

B.客户须已申请开立了相对应的TA账户

C.个人客户申购的基金产品与其风险承受能力不匹配的,操作员可以不提示客户

D.申购交易可于当日批量前撤单

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第7题

根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,下列经营机构制定投资者风险承受能力调查问卷说法正确的是()。

A.调查问卷问题类型应含简答题

B.问卷应当根据评估选项与风险承受能力的相关性,合理设定选项的分值和权重,建立评估得分与风险承受能力等级的对应关系

C.调查问卷不得少于10题

D.问卷内容应当至少包括收入来源和数额、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素

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第8题

个人理财业务销售人员必须熟悉了解的产品要素包括()。

A.产品期限

B.预期收益率及测算方法

C.产品风险类型与客户风险承受能力等级

D.最不利的投资情形和投资结果

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第9题

一套完整的理财业务合同包括()。

A.个人投资者风险承受能力评估问卷

B.理财产品协议

C.产品说明书

D.理财产品认购申购委托书

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第10题

个人理财业务销售人员应妥善保管的资料有()。

A.个人投资者风险承受能力评估问卷

B.产品说明书

C.理财产品协议

D.理财产品认购申购委托书

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