理财规划师在分析客户需求时,了解客户的财务状况非常重要,()属于客户的财务信息。
A、客户每月的工薪收入
B、客户的婚姻状况
C、客户的家庭成员
D、进行教育规划时客户对子女的期望
A、客户每月的工薪收入
B、客户的婚姻状况
C、客户的家庭成员
D、进行教育规划时客户对子女的期望
第1题
A.对客户的财务信息要有充分了解
B.对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解
C.要了解客户的期望目标
D.对客户的各方面信息做全面了解,包括隐私
第3题
理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。
A.客户家庭资产负债表分析
B.客户家庭现金流量表分析
C.财务比率分析
D.客户婚姻、子女状况
第5题
A.当客户的财务目标无法实现的时候,理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突
B.客户有隐私权
C.理财师有义务为客户保密
D.理财规划师的职业道德准则因人而异
第6题
A.理财师有义务为客户保密
B.客户有隐私权
C.理财规划师的职业道德准则因人而异
D.当客户的财务目标无法实现的时候,理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突
第7题
A.投资组合
B.投资产品
C.投资风险
D.投资理念
第8题
A.理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配。
B.2004年第一次理财规划师的考试,并产生了我国第一批国内理财规划师。
C.理财师不应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析,售后报表等服务。
D.理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析。
第9题
A.客户的风险偏好
B.客户个人财务状况变化幅度
C.客户的投资金额和占比
D.理财规划师的性格和工作习惯
第10题
A.理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。
B.理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。
C.国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求,比关注单一产品推销更为重要”。
D.个人理财范围:从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。
第11题
A.2004年第一次理财规划师的考试,并产生了我国第一批国内理财规划师。
B.理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析。
C.理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配。
D.理财师应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析,售后报表等服务。