投资需求与目标信息可以帮助个人理财规划师区分客户的类型。（)

第1题

下列不属于个人理财规划师在帮助客户制定理财规划目标前，需要收集和了解客户的信息是：（)。

A.A.了解客户的价值观

B.B.分析客户的风险偏好

C.C.分析客户的家庭情况

D.D.了解客户拟进行财物规划的周期

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第2题

全过程理财规划的最后一步是()。

A.理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况

B.理财师和客户共同确定理财目标体系

C.帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案

D.收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据

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第3题

理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够

满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。()

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第4题

理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使()既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。

A.投资组合

B.投资产品

C.投资风险

D.投资理念

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第5题

银行开展个人理财业务可以帮助个人家庭金融资产的有效配置。（)

银行开展个人理财业务可以帮助个人家庭金融资产的有效配置。()

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第6题

理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。（)

理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。()

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第7题

理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，影响理财划师对客户理财规划方案评估频率的因素不包含（）。

A.客户的风险偏好

B.客户个人财务状况变化幅度

C.客户的投资金额和占比

D.理财规划师的性格和工作习惯

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第8题

根据理财规划的需求，一般把客户信息分为（）三方面。

A.专业特长

B.基本信息

C.个人兴趣及人生规划目标

D.财务信息

E.个人信仰

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第9题

理财规划师进行理财规划的的第二步是：（)。

A.A.收集信息资料和确定客户财务目标

B.B.资产管理目标分析

C.C.风险分析

D.D.建立和界定客户关系

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第10题

按管理运作方式不同，商业银行个人理财业务可以分为（)。

A.理财顾问与综合理财

B.理财顾问与投资咨询

C.投资咨询与综合理财

D.投资咨询与理财策划

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第11题

理财规划师职业发展最终方向包括金融保险证券投资机构或者自己开业。（)

理财规划师职业发展最终方向包括金融保险证券投资机构或者自己开业。()

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