题目内容
(请给出正确答案)
[主观题]
理财规划师在明确客户的住房目标后,应对客户的财务状况进行分析,在保证客户资产具有一定财务弹性
的情况下,以()估算负担得起的房屋总价,以及每月能承担的费用。
A.储蓄及缴息能力
B.储蓄与投资能力
C.投资与缴息能力
D.收人增长与投资能力
答案
A
A.储蓄及缴息能力
B.储蓄与投资能力
C.投资与缴息能力
D.收人增长与投资能力
A
第2题
A.了解客户的价值观
B.分析客户的风险偏好
C.分析客户的家庭情况
D.了解客户拟进行财物规划的周期
第4题
A.客户的风险偏好
B.客户个人财务状况变化幅度
C.客户的投资金额和占比
D.理财规划师的性格和工作习惯
第7题
A.理财师有义务为客户保密
B.客户有隐私权
C.理财规划师的职业道德准则因人而异
D.当客户的财务目标无法实现的时候,理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突
第9题
A.当客户的财务目标无法实现的时候,理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突
B.客户有隐私权
C.理财师有义务为客户保密
D.理财规划师的职业道德准则因人而异
第10题
A.理财是一种全面的认识规划,首先必须设定理财目标。
B.理财规划师为客户确定理财方式需要考虑客户的资产状况。
C.还需考虑客户的收入水平
D.但无需考虑家庭情况
第11题
A.理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况
B.理财师和客户共同确定理财目标体系
C.帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案
D.收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据